銀行合規案防心得體會(huì )7篇

時(shí)間:2024-06-27 作者:Monody 心得體會(huì )

心得體會(huì )是我們在實(shí)踐中總結的寶貴經(jīng)驗,指引我們規劃未來(lái)的道路,寫(xiě)心得體會(huì )是我對自己人生意義的思考,讓我更加明確自己的人生目標,范文社小編今天就為您帶來(lái)了銀行合規案防心得體會(huì )7篇,相信一定會(huì )對你有所幫助。

銀行合規案防心得體會(huì )7篇

銀行合規案防心得體會(huì )篇1

近期,我們緊鑼密鼓地組織學(xué)習了徐新理事長(cháng)在全省農信社防范操作風(fēng)險電視電話(huà)會(huì )議上的重要講話(huà)、蘄春縣聯(lián)社觀(guān)橋樓分社原主任余紅容挪用客戶(hù)資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結合實(shí)際,作了案件防控學(xué)習教育到周的日程安排。通過(guò)認真學(xué)習,體會(huì )頗深,其案件的釀成,主要是內控不嚴、內部人員作案兩大基本特點(diǎn)??吹饺绱她嫶蟮呐灿脭底?,如此觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨。

首先,要汲取教訓?!疤炀W(wǎng)恢恢,疏而不漏”、“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉,而作案的人卻總帶著(zhù)僥幸的心里,認為自己很高明,不會(huì )被人發(fā)現,鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而陷入痛苦的深淵?;蛟S他們曾有過(guò)短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢(qián)的.“幸福感”,但不知他們想過(guò)沒(méi)有,這種所謂“成就”和“幸?!笔墙⒃诙嗌兕I(lǐng)導、同事、前輩,甚至無(wú)數后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上?不知他們捫心自問(wèn)過(guò)沒(méi)有,他們這樣對得起自己的良心嗎?對得起自己的父母、親人嗎?他們拿什么來(lái)留給下一代?他們這樣肆意踐踏領(lǐng)導、同事對自己的信任,辜負父母對自己的殷切希望,又與自己的目標---幸福、快樂(lè )背道而馳,而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會(huì )的一種責任。然而,生命太短促了,我們更應該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守住

誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。那,為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀守法做好人呢?

其次,要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營(yíng)得好壞的關(guān)鍵,尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營(yíng)的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數倍于自己的袁紹,劉邦之所以能打敗戰無(wú)不勝、攻無(wú)不克的楚霸王項羽,用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人,他們絕大多數都是工作能力強的人,但他們只屬于那種很會(huì )抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實(shí)的人與之共事,那就會(huì )收到很好的效果。

“駿馬行千里,耕田不如?!闭f(shuō)的就是再能干的人如果放錯了位置,那就會(huì )收效甚微,甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來(lái)說(shuō),能有德才兼備的人才當然最好,如果二者只能選其一,那么用人時(shí)“德”絕對應側重“才”。因此,我希望領(lǐng)導在落實(shí)和監督各項規章制度執行的同時(shí),更要注重以德為先,多種人才的合理配置,這樣,易于防患于未然。

再次,人生要知足。說(shuō)實(shí)話(huà),我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,它讓我有最基本的生活保障和養家糊口的成就感。我深知,如果放棄現在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì ),人人面前都充滿(mǎn)著(zhù)巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì )了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美,堅守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì )將誘惑放在適當的距離之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。

以前我認為作為一名普通職工,只要盡職盡責、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)不斷學(xué)習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏感的觀(guān)察力和智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅守制度,嚴格按照各項規章制度辦事,就一定會(huì )有效地抑制案件發(fā)生。

以前,我最喜歡的一句話(huà)是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香”?,F在我最喜歡的一句話(huà)是:“人生要知足,對工作要知不足,對知識要不知足?!蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我人生的道路,并以此為人生的目標方向,用自己的老實(shí)做人、樸實(shí)做事、扎實(shí)工作的一貫品德寫(xiě)好自己的人生。

通過(guò)扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展雙基管理長(cháng)效機制建設,推動(dòng)各項業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展,客戶(hù)滿(mǎn)意、員工滿(mǎn)意、社會(huì )滿(mǎn)意,企業(yè)形象不斷提升,首先靠“雙基管理”練好內功,通過(guò)學(xué)習活動(dòng)不斷提升人員素質(zhì),打造一支過(guò)硬的員工隊伍,促進(jìn)了全行的團結。我對案防工作的幾點(diǎn)看法:

一、雙基管理,隊伍建設注重素質(zhì)化。

“人防勝于案防”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),不僅要迎接來(lái)自外部環(huán)境的競爭與挑戰,還要應對內部的因為“人”的因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,而后者的風(fēng)險能否妥善化解更是直接決定了銀行機構在強手如林的金融行業(yè)競爭中的可持續發(fā)展力和競爭力的強弱。雙基管理長(cháng)效機制建設,從創(chuàng )建一個(gè)團結務(wù)實(shí)的支行領(lǐng)導班子入手,打造一支過(guò)硬的員工隊伍,是案防工作的重中之重,業(yè)務(wù)發(fā)展就有了堅實(shí)的基礎。

關(guān)愛(ài)員工,經(jīng)常為員工減壓,是創(chuàng )建一流團隊的動(dòng)力。每半年一次的家訪(fǎng)是支行的必修課,也案防工作的重要一環(huán)。及時(shí)了解員工生活、工作、家庭動(dòng)態(tài),又可在關(guān)愛(ài)員工上辦事實(shí),凡是員工生病住院或家中有紅白喜事,支部成員都一一上門(mén)看望、慰問(wèn),員工生日送鮮花祝福,逢年過(guò)節召開(kāi)家屬聯(lián)誼會(huì ),平常工會(huì )注重員工文體活動(dòng)的開(kāi)展,使員工充分享受主人翁的尊榮,充分感受大家庭的溫馨。

二、高度重視,案防教育堅持經(jīng)?;?。

“安全就是效益”。不斷向員工灌輸案防理念,嚴格做到事事講安全,時(shí)時(shí)重安全,處處保安全。為了加強雙基管理長(cháng)效機制建設,支行領(lǐng)導堅持逢會(huì )必講安全,經(jīng)??嚲o案防與維穩這根弦,每月一次案防工作分析會(huì ),支行不管多忙都鐵板不移地堅持下來(lái),形成制度。近年來(lái),支行充分利用“晨會(huì )”的時(shí)間,重點(diǎn)講評安全與案防工作。

同時(shí),還結合各個(gè)時(shí)期的工作實(shí)際開(kāi)展了以案論法、警示教育、先進(jìn)典型報告會(huì )、艱苦樸素教育、典型案例分析、風(fēng)險防范與管理等生動(dòng)形象的教育活動(dòng)。在安全教育中,根據所要防范的風(fēng)險,采取了實(shí)戰演練、案例對比、情感觸動(dòng)、先進(jìn)感召等方法,對員工進(jìn)行了形勢多樣的安全教育。支行制定了按季分月案防工作計劃,使支行的案防工作與安全教育一環(huán)套一環(huán),環(huán)環(huán)緊靠,使支行形成團結向上的良好氛圍。

定期案防分析形勢是確保安全的有效辦法。多年來(lái),支行堅持每月召開(kāi)一次防案形勢分析會(huì ),分析新情況,研究新措施,解決新問(wèn)題,深入剖析典型案例,認真查找內部不安全因素。嚴肅而認真的分析會(huì )使大家認識到,過(guò)去無(wú)案件大事故既有人和,也有天時(shí),但不代表今后平安無(wú)事,要樹(shù)立一切從“零”開(kāi)始的觀(guān)念,堅持做到防案這本經(jīng)常念不煩。

三、措施得力,內控管理重在制度化。

長(cháng)期以來(lái),犯罪分子以商業(yè)銀行為作案目標,極易發(fā)生各種經(jīng)濟和刑事案件,大案要案時(shí)有發(fā)生,無(wú)數事實(shí)證明:十案九違規。因此,切實(shí)加強內部控制,嚴格執行規章制度,有效防范案件顯得尤為重要。為確保安全,我行從加強領(lǐng)導班子的作風(fēng)建設和整章建制入手,按章辦事,杜絕違章操作。近年,支行扎扎實(shí)實(shí)開(kāi)展了“雙零”活動(dòng),進(jìn)行了“有章不循,違規操作”專(zhuān)項治理工作,支行從作風(fēng)建設入手,狠抓勞動(dòng)紀律,重申了內部管理制度,勞動(dòng)紀律、會(huì )計核算、雙基管理納入績(jì)效考核,事事做到有章可循。多年來(lái),支行的領(lǐng)導班子在變動(dòng),員工隊伍在流動(dòng),但規章制度的嚴肅性始終不變。每年年初,在制定全年工作計劃時(shí),支行對安全防范工作均進(jìn)行重點(diǎn)部署,全面安排,并作為一項必不可少的工作,具體落實(shí)在安全教育、人員配備、制度建設與安全設施的完善、檢查督促、獎勵與處罰上。

支行堅持把案防工作落在實(shí)處,支行每年安全教育不少于12次,案防專(zhuān)題會(huì )議不少于12次,員工行為排查不少于4次,三查(查出入庫、查閱錄像、查崗)“一把手”不少于12次,支行領(lǐng)導確保自身廉潔不犯錯誤,領(lǐng)導干部對員工必須做到“四個(gè)知道”:即知道員工在想什么,知道員工需要什么,知道員工在干什么,知道員工關(guān)心什么。時(shí)時(shí)繃緊案防防范這根玄。同時(shí),堅持每天網(wǎng)點(diǎn)主任值班制度,值班領(lǐng)導必須是每天最后一個(gè)離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的人,為安全營(yíng)運站好每天最后一班崗。

狠抓制度落實(shí)是搞好內部控制的關(guān)鍵。內控管理不走過(guò)場(chǎng),在執行制度上不熱一陣、冷一陣,編制一張疏而不漏的安全網(wǎng)。二是檢查督促做到三個(gè)雷打不動(dòng),即“一把手”每月下一次網(wǎng)點(diǎn)親自查庫、巡查防案工作雷打不動(dòng),分管行長(cháng)每旬一次下網(wǎng)點(diǎn)巡查防案工作雷打不動(dòng),會(huì )計主管每天盤(pán)庫自查雷打不動(dòng)。三是重獎重罰,賞罰分明。對違規行為從不心慈手軟,不循私情,不搞下不為例,使制度真正鐵起來(lái)。

支行靠嚴格管理,在員工中形成一種從嚴治行的良好氛圍。在日常管理中注意做到四個(gè)到位。

一是責任到位。安全工作實(shí)行“一把手”負責制,行長(cháng)親自抓,分管行長(cháng)對一把手負責,具體抓,網(wǎng)點(diǎn)負責人對分管行長(cháng)負責天天抓,編織一張疏而不漏的安全網(wǎng)。

二是檢查督促到位,強化檢查力度,平常注重自查,在第一時(shí)間堵塞各種風(fēng)險漏洞,對照上級行所列明的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)逐項檢查,一個(gè)不漏、不留死角。嚴格執行“誰(shuí)主管誰(shuí)負責、誰(shuí)檢查誰(shuí)負責”的原則,實(shí)現問(wèn)責制。

三是執行到位。要求委派會(huì )計主管和網(wǎng)點(diǎn)負責人率先垂范、恪盡職守,發(fā)揮好各道防線(xiàn)的作用,根除以往用習慣和人情替代制度的不良現象,控制好每筆業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節的風(fēng)險,確保制度規章的執行力在每個(gè)環(huán)節都不打折扣。

四是整改到位,對上級與審計部門(mén)發(fā)現的問(wèn)題,制定整改方案,認真落實(shí)整改,營(yíng)造一個(gè)“有章必循、違章必究”的良好氛圍,促使遵章守紀成為員工的自覺(jué)行為和工作常態(tài),確保了“雙基管理”工作成為業(yè)務(wù)發(fā)展的助推劑。

四、方法靈活,案防工作營(yíng)造個(gè)性化。

支行積極創(chuàng )新,不斷完善和改進(jìn)案防措施,支行緊密聯(lián)系工作實(shí)際,堅持內防與外防并重,使案防工作盡量個(gè)性化。一是摒棄當“老好人”,多栽花,少栽刺,怕得罪人的思想,實(shí)行責任追究制度。堅持每季對員工進(jìn)行一次行為排查,及時(shí)發(fā)現苗頭。二是營(yíng)造家園氛圍。支行注重加強企業(yè)文化建設,在關(guān)愛(ài)員工上下功夫,努力凝聚人心,使員工團結一致,同舟共濟,遵紀守規,建立一個(gè)制度完善、操作方便、反應快速、處理及時(shí)的案防網(wǎng)絡(luò ),把安全教育,防范演練,提高員工士氣,快速發(fā)展業(yè)務(wù),樹(shù)立品牌銀行形象融為一體。

銀行的雙基管理、案防工作是一個(gè)永恒的主題,我們的工作還任重道遠,只有堅持求真務(wù)實(shí)、開(kāi)拓進(jìn)取、常抓不懈,在管理上堅持規范化、標準化、具體化、制度化,以安全中求發(fā)展,在發(fā)展中保安全。

銀行合規案防心得體會(huì )篇2

合規是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規、監管規定、行業(yè)規則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規章制度和行為準則相一致。合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工務(wù)必履行的職責,同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén),覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節,滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng),越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。

為此,總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識,在全行范圍內組織開(kāi)展了七個(gè)一合規與風(fēng)險意識的宣傳教育活動(dòng),這項活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守,將合規,促案防這個(gè)主題,在行長(cháng)的牽頭領(lǐng)導下,我們支行也展開(kāi)了用心地學(xué)習和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:

【我眼中的合規】

作為一名前臺工作人員,合規就是日常工作中對每一個(gè)細節都不能疏忽,對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,不得帶給給他人使用,柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權;對業(yè)務(wù)而言要堅持開(kāi)戶(hù)需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角,但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起,如何從細節出發(fā)真真切切地把合規落到實(shí)處才是最重要的。

我眼中的合規就是一顆職責心:對客戶(hù),對自我,對單位;我眼中的合規就是一種約束力:沒(méi)有死角,沒(méi)有情面,沒(méi)有僥幸,我眼中的合規就是一份使命感:為進(jìn)步,為發(fā)展,為提高。

【合規隱患】

案件的治理與防控,是金融風(fēng)險防范工作的重要資料,也是銀行合規管理的建設基礎。近段時(shí)間,銀行各類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生,已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩健發(fā)展,由于認識不足,措施不到位,銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。

隱患之一:思想認識不足,職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經(jīng)濟發(fā)展的核心,是社會(huì )資金劃撥、往來(lái)、結算、匯兌的場(chǎng)所。作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門(mén),銀行已成為社會(huì )大部分犯罪分子窺視的目標,因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領(lǐng)導認識不足、重視不夠,對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專(zhuān)業(yè)知識和專(zhuān)業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要,使銀行的職工思想內控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節。同時(shí)由于把關(guān)不嚴,重核算、輕防范、重人情、輕考察,忽視了安全防范工作的硬件建設,使銀行職工隊伍中混進(jìn)了一些意志不堅定、道德基礎不好的領(lǐng)導和員工,這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上,這些人在金錢(qián)、美色、物欲的誘惑下,極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機,加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。

隱患之五:重要崗位人員定期排查工作制度不具體,沒(méi)有對重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式,及時(shí)發(fā)現重要崗位工作人員的違規操作問(wèn)題和案件苗頭,以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監督,也是十分必要的。目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監督制度,但具體如何監督、監督什么沒(méi)有具體規定和資料。同時(shí)對于監督發(fā)現的苗頭性問(wèn)題認識不足,難以有效防范風(fēng)險。

【對策推薦】

1、強化合規意識,加強道德教育。

思考方式?jīng)Q定行為和成就。務(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中,促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養,學(xué)會(huì )心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān),自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為,使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù),關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù),增強群眾觀(guān)念。

2、培養良好習慣,提高執行潛力。

要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程,建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由要我執行制度轉變?yōu)槲乙獔绦兄贫?,做到有章必循,違章必究,構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度,對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,務(wù)必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,務(wù)必及時(shí)進(jìn)行全面檢查梳理,制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南,為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣,堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù),把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規的基礎上創(chuàng )新,在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。

3、加強自我管束,規范合規操作。

4、完善績(jì)效考核,建立監督機制。

完善體現業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法,建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系,并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一,使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者,要按照規定給予處罰,追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展合理化推薦活動(dòng),充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見(jiàn),給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的.機會(huì ),引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦,凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦,員工自然會(huì )銘記在心,自覺(jué)執行。

5、抓好典型教育,樹(shù)立榜樣作用。

榜樣的力量是無(wú)窮的。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起,這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念,也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭要時(shí)時(shí)講合規,行為要時(shí)刻體現合規,給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位,合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學(xué)習案件的警示教育,個(gè)性是案件的量刑、給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

銀行合規案防心得體會(huì )篇3

我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的,在他們的口中,有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(cháng)的歷史文化中最為璀燦的一部分,當然,千夫所指的趙高、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無(wú)愧的丑角。為什么同樣的人會(huì )有這么大的差別呢?天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題。

那是因為在一個(gè)人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著(zhù)一場(chǎng)斗爭,魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠、職責、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!父親慈愛(ài)的目光中透露出對我殷切的希冀。

應對父母的解釋?zhuān)宜贫嵌狞c(diǎn)著(zhù)頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實(shí),在每個(gè)人心中都存在著(zhù)一場(chǎng)這樣的斗爭,人生的走向也取決于自我的內心。

人生的路要靠自我選取。愛(ài)崗敬業(yè),爭創(chuàng )一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級、強化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì )認但是我們全體金冠人最大的心愿。人能夠渾渾噩噩,也能夠志存高遠;能夠輕視自我,也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕,也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,也能夠雷厲風(fēng)行。有道是:我的靈魂期盼什么,我便能夠做成什么。如果說(shuō)商品靠品牌打天下,那么,我說(shuō),人活著(zhù)也就應有自我的品牌,滿(mǎn)意是綱,放心為常,合規操作是保障。

什么叫合規?合規就是合乎規范,包括大的規章制度,也包括小的規則、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺,是合規;大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講,是合規;過(guò)馬路走人行橫道是合規;工作中,我們恪盡職守就更是合規。因為沒(méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗,我對合規的認識比較朦朧,但是我明白,行業(yè)規范的遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從。

第一次認識到合規這個(gè)詞,還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,但我想,合規的好處應不僅僅僅局限于狹隘的單一行業(yè),縱觀(guān)歷年來(lái)因為不講合規而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,讓我真切的感受到合規文化建設的重要性與必要性。

因為不講合規,我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓:一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來(lái)的責怪、一個(gè)字符導致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒難道,我們還跳不出這周而復始的怪圈?

反思這一系列事件,原因是多方面的。既有內部原因,又有外部原因;既有主觀(guān)原因,又有客觀(guān)原因;既有基層管理者監管不力的問(wèn)題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎薄弱的問(wèn)題。但是,究其根本,十案十違章,有章不循,違章操作,是發(fā)生事件的最主要原因,也體現出合規操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看,行業(yè)規章制度形同虛設:內控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循,違章操作的問(wèn)題嚴重,當個(gè)人的率性而為凌駕于規章制度之上,當違規操作戰勝合規意識之時(shí),我們還能奢望建立一種規范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟秩序嗎?

對我們個(gè)人而言,合規操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規范與效率,更關(guān)系到企業(yè)利益與形象,進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規,一旦發(fā)生事件,再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán),就能使數百萬(wàn)元資金流失,給客戶(hù)和單位造成巨大損失;不懂合規,哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平,不能正常下班、按時(shí)回家;擯棄合規,就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路。因此,正是合規文化保障著(zhù)各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,也正是合規文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹(shù)立新時(shí)期的合規文化是規范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措,但是,如何讓合規文化深入人心,如何又讓合規文化融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構成一種習慣,卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,潤物無(wú)聲,我們每一個(gè)人就應從自我做起,從小事做起,加強自身修養,加強人格錘煉,恪守行業(yè)規范,為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個(gè)人對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點(diǎn)心得體會(huì ),還望大家不吝指教:

一、以德立身。古語(yǔ)有云:百行以德為首??梢?jiàn)古人早就講明了道德的重要性,做人,就應身先立德,做事,亦就應以德從業(yè),堅決樹(shù)立與不良行為做斗爭的決心,萬(wàn)里長(cháng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的,恪守行規、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(cháng)城亦應由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。合規文化的建設與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便能夠完成,它需要我們共同恪守、長(cháng)期不懈的堅持,正所謂循規蹈距一日易,遵章守制千日難,持續嚴肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線(xiàn),任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和群眾的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節當拘,許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節,千里長(cháng)堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理,與其悔不當初,不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規關(guān),慎小處微,讓合規成為一種習慣。

三、三省其身,超越自我。社會(huì )在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展,我們面臨的狀況也在不停的變化,古人尚且明白君子日三省吾身,難道我們還比不上古人?

重視學(xué)習、尤其重視善于學(xué)習,學(xué)習領(lǐng)會(huì )黨紀國法、規章制度,為思想充電、讓觀(guān)念更新,拓寬思維、提高修養,將八榮八恥的道德規范體系溶入合規文化之中,此乃建設合規文化之一??;

以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失。因為人情關(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因,違規操作的事件層出不窮,無(wú)可挽回的經(jīng)濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見(jiàn)不鮮,難道我們還能見(jiàn)怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷?難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍?善于總結汲取經(jīng)驗教訓,警鐘長(cháng)鳴,不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉,以合規作為行為處事準則,此乃規避合規風(fēng)險之二??;

融合規于實(shí)踐,處處合規,事事合規,不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規章制度及行為準則,更要在企業(yè)內部與外部之間加強對合規精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線(xiàn)的一名普通員工,我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān),因為工作的特性,我們義無(wú)反顧的挑起了合規文化的宣傳重任,以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規文化內涵,盡心竭力演繹合規文化使者的真我風(fēng)采,攜手并進(jìn),通力打造依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻、合規辦事、全員信守的合規文化。此乃宣揚合規文化之三省。

合規文化的衍生,與中華民族傳承數千年的優(yōu)秀傳統密不可分,合規文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關(guān),黔江要發(fā)展,合規是關(guān)鍵!

銀行合規案防心得體會(huì )篇4

通過(guò)對20xx年旺季動(dòng)員大會(huì )上沈剛行長(cháng)的講話(huà),沈義明副行長(cháng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì )議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習,并結合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規案件的分析,本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識,現將對案件防控學(xué)習的心得體會(huì )報告如下。

近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢嚴峻??v觀(guān)金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結為一點(diǎn),主要是由于各項內控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

一、防患意識不強。

近年來(lái),由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān),尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核,不重視內部管理、安全教育和責任意識。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習少。

員工身處最基層,業(yè)務(wù)繁忙,長(cháng)期以來(lái),規范化、制度化的結合自身,我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知,如果放棄現在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì ),人人面前都充滿(mǎn)著(zhù)巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì )了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美,堅守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì )將誘惑放在適當的距離之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工,只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習,我認為光這樣做還不夠,還應該具有敏銳的觀(guān)察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專(zhuān)項,聯(lián)社加大了對內控制度執行的管理力度,對手工填制存單、轉帳業(yè)務(wù)、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數據恢復、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì )認真執行聯(lián)社制定的各項規章制度,按規定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前,我最喜歡的一句話(huà)是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香?!爆F在,我最喜歡的話(huà)是:“活人要知足,對工作要知不足,對知識要不知足?!蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我一生的道路。

銀行合規案防心得體會(huì )篇5

這些天認真學(xué)習了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控上的有關(guān)內容,并結合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例,深刻了解到銀行案防工作的重要性,也更加明確銀行案防工作的重要性!再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著(zhù)僥幸心理,認為自己高明,不會(huì )被發(fā)現,鋌而走險最終走向了不歸路,以至于用聲淚俱下的懺悔,和他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

銀行案防工作就是通過(guò)對案件的調查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭,是保障銀行安全的方式、方法,也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防工作的一種!作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員,每天接觸的巨額的金錢(qián)交易和服務(wù),也是無(wú)形的誘惑,所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質(zhì),而且最重要的一點(diǎn)銀行工作人員還應該具有良好的道德觀(guān)念、價(jià)值觀(guān)念以及敏銳的觀(guān)察力和智慧的頭腦,并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,我在這里用到兩個(gè)嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。

做好銀行案防工作不僅要從銀行單個(gè)員工做起,也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。

制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施,比如定期圍繞銀行風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查、對員工行為動(dòng)態(tài)管理、內控監管等工作開(kāi)展,并且認真的總結分析,在查擺問(wèn)題的基礎上,根據可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實(shí)抓好抓實(shí)案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。

面對當前社會(huì )經(jīng)濟形態(tài),銀行業(yè)機遇與挑戰并存的形勢,銀行各部門(mén)要做好案防工作就必須在及時(shí)傳達會(huì )議精神,掌握案防制度的內容,維護案防制度執行的權威的基礎上,通過(guò)不斷創(chuàng )新案防工作的機制、手段、措施,在日常工作中執行好案防工作要求。

通過(guò)這次的銀行案防的學(xué)習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心,一定要忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,并體現于行動(dòng),在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān),人生觀(guān),在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路,在金融行業(yè)中穩步踐行,在自己的工作崗位上做出一番成就。

銀行合規案防心得體會(huì )篇6

通過(guò)對總行視頻會(huì )議和建總函x、建總函合規經(jīng)營(yíng)”方面的學(xué)習,使我有了很大的收獲,現將學(xué)習心得匯報如下:

一、學(xué)習合規,提高認識。

首先,我們學(xué)府分理處召開(kāi)了全體員工的專(zhuān)項會(huì )議,對市行下發(fā)的“xx視頻會(huì )議和建總函xx號、建總函xx號文件”,以及合規經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認真的學(xué)習,尤其是對“合規手冊”進(jìn)行了全面的了解和掌握,為此我還認真地做了學(xué)習筆記,使得我和同事

們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。

其次,通過(guò)學(xué)習,糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識:即:微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險,嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng ),甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或違規而被處罰的損失,還可以保護員工少犯錯誤,激發(fā)員工奉獻價(jià)值。

最后,由于加強了合規管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)來(lái)我單位,擴大客戶(hù)回報價(jià)值,還可以增強網(wǎng)點(diǎn)的持續競爭力,提高建行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改,亡羊補牢。

通過(guò)學(xué)習,我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在xx年末,當時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量,動(dòng)員全單位上下人員都想辦法,為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷(xiāo)工作,力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人,為此我下了很大的心血對客戶(hù)進(jìn)行了大

力宣傳,但是,由于當時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開(kāi)始發(fā)展,客戶(hù)對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,加之當時(shí)臨近年末,距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠,為此,我們全體員工都非常著(zhù)急。后來(lái)大家聽(tīng)說(shuō)可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款,而且不受任何限制,于是大家就商量都將自己賬戶(hù)的存款在兩個(gè)帳戶(hù)之間來(lái)回劃轉。當時(shí)我也認為這些均是合法的帳戶(hù),錢(qián)也都是合法的資金,在網(wǎng)上正常的劃轉,既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù),又能爭取將該項任務(wù)指標完成,于是我也學(xué)著(zhù)在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份,經(jīng)過(guò)內審檢查后才知道,這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時(shí)我還有些不理解,存款自由、取款自愿,這是我們一貫奉行的原則。但是通過(guò)這次合規學(xué)習,我深深感受到了自己對合規經(jīng)營(yíng)意識的缺乏和對規章制度的學(xué)習有很大的不足,也為自己的無(wú)知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數不多,金額也不大,有沒(méi)給建行造成??

么損失,但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò )資源的浪費。而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關(guān)法規的無(wú)知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗教訓,再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,”要在合規經(jīng)營(yíng)上,狠下工夫,將合規合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來(lái)抓,在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。發(fā)生上訴事件后,我也進(jìn)行了認真的整改。首先,將自己的違規賬戶(hù)進(jìn)行了全面的清理,又對本單位所有員工的賬戶(hù)以及親戚、朋友的賬戶(hù)也進(jìn)行了認真梳理,將其中存在風(fēng)險的可疑類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理,并杜絕今后此類(lèi)賬戶(hù)的發(fā)生。其次,牢固樹(shù)立合規人人有責,從我做起的觀(guān)念,從現在做起,員工間相互監督,在全員認識中形成合規有理,違規有害,違法有罪的思想觀(guān)念。最后,合規經(jīng)營(yíng)需要建立長(cháng)效機制,我和我單位的員工將合規經(jīng)營(yíng)意識深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當中,將合規和監管有效互動(dòng)起來(lái),干部、員工互相監督,相互監管,對堅

持合規的給予表彰,對違規行為堅決抵制,絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規經(jīng)營(yíng),初見(jiàn)成效。

通過(guò)正確認識和整改后,這段時(shí)間我們單位的合規工作取到了一些可喜的效果。首先,合規經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,保護了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規要求以來(lái),我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在員工互相監督下,得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開(kāi)戶(hù)事件5起,婉拒因證件不齊而要求違規存取款事件35起,人情違規辦業(yè)務(wù)43起,截獲假幣65筆,金額達4865元?,F金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開(kāi)始執行合規管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶(hù)的不理解,甚至發(fā)生投訴事件,但最終都得到了客戶(hù)的認可。合規經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造價(jià)值。我們做過(guò)調查,問(wèn)客戶(hù)為什么我單位人很多,還需要排隊,而不去別的人少的單

位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致:“你們單位比較正規?!蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候,也從不給客戶(hù)許諾,更不做某某基金買(mǎi)了會(huì )有多少、多少的回報的誤導性宣傳,相反,總是在委婉地告戒客戶(hù)注意防范風(fēng)險。但我單位的基金銷(xiāo)售量并沒(méi)有因此而減少,相反還在遞增。這就應了一句俗語(yǔ):“黃金有價(jià),誠信無(wú)價(jià)”。所以我的感覺(jué)在建行更應該遵從“黃金有價(jià)合規無(wú)價(jià)”的服務(wù)原則。因為大多數客戶(hù)是不會(huì )青睞那些經(jīng)常違規或被處罰的銀行的,他們更會(huì )忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,只有合規的銀行才能增強其持續競爭力,而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來(lái)財富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉,更能夠提升了我們建行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì )地位。

銀行合規案防心得體會(huì )篇7

銀行業(yè),現代金融的核心領(lǐng)域。銀行員工,眾人仰慕的職業(yè),是社會(huì )高收入人群,時(shí)常被冠以“白領(lǐng)人士”、“成功人士”的名號,其實(shí),金融工作者更多是行走在天堂與地獄的交接邊緣,主要是看是否是合規經(jīng)營(yíng)。因此,作為一名合格的銀行員工不僅要擁有高度專(zhuān)業(yè)素質(zhì),更應擁有一顆堅守法律道德底線(xiàn)的強大內心!

銀行是經(jīng)濟案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來(lái)越高明,越來(lái)越隱蔽,他們功于心計,驚心謀劃,蓄意欺騙,讓人防不勝防。按理說(shuō),案防管理合規經(jīng)營(yíng)是銀行的生命線(xiàn),每家銀行的規章制度都能做到業(yè)務(wù)全覆蓋,針對不同的崗位制定內控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規章制度。但在具體的工作中,在實(shí)際執行中就有的員工就打了折扣,因此就出現一些員工違規經(jīng)營(yíng)、違章操作、弄虛作假等不良行為,有的則在處理公與私的問(wèn)題上不能自持而走上犯罪的不歸路,嚴格按章操作是何等重要。

每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節上的員工都要時(shí)刻牢記“違規是案件的前奏,隱患是安全的天敵”這一箴言。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴謹、自律的工作態(tài)度和作風(fēng),做到人人主動(dòng)合規,事事處處合規。

近期,通過(guò)學(xué)習案件通報,讓我更直觀(guān)的感受到,觸碰紅線(xiàn)所付出的沉痛代價(jià),以及對社會(huì )、對家人造成的沉重傷害?!扒败?chē)之覆,后車(chē)之鑒”,通過(guò)這一個(gè)個(gè)真實(shí)的例子,我相信很多人在心里都已敲響了警鐘。作為銀行員工更應將合規作為準繩,按照以下要求嚴格要求自己:

一、時(shí)刻懷揣對法律的敬畏,學(xué)法、懂法、遵法、守法。無(wú)論是日常工作中一個(gè)細節性的差錯、失誤,都應及時(shí)反省糾正,“勿以惡小而為之,勿以錯小而容之”。

二、恪守職業(yè)操守,堅持合規操作,不做人情業(yè)務(wù)?!安灰砸幘?,不成方圓”,工作中嚴格要求自己,遵章守紀,照章辦事,把合規作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內部控制和創(chuàng )新發(fā)展的前提,時(shí)刻遵循合規,堅守銀行業(yè)務(wù)流程中的螺絲釘作用。

三、保持良好學(xué)習習慣,樹(shù)立正確人生觀(guān)。只有不斷加強學(xué)習才能提高自身素質(zhì)和能力。那些事業(yè)如日中天,卻居功自傲,得意忘形,濫用手中的職權的“成功人士們”用活生生慘痛的結局告訴我們,只有不斷的學(xué)習才能提升我們的格局,擁有大的格局,才能抵御誘惑,控制住欲望,工作生活就不會(huì )亂了方寸,自然不會(huì )被誘惑的繩索絆倒。

一家銀行中的每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節,都是至關(guān)重要的。熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)節、控制措施及崗位職責。時(shí)時(shí)、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴謹、自律的工作態(tài)度和作風(fēng),做到人人主動(dòng)合規,事事處處合規,才能為我們賴(lài)以生存的銀行大家庭,持續穩健的經(jīng)營(yíng)、發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我們要從警示教育片中吸取教訓,做到舉一反三,警鐘長(cháng)鳴,做好本職工作,恪盡職守,全心全意為社會(huì )服務(wù)。